Nhận diện mô hình đầu tư lừa đảo gắn mác công nghệ siêu lợi nhuận – Báo Công an Nhân dân điện tử

Lợi nhuận lên tới 3-4%/ngày, chỉ cần ngồi không tiền cũng về, hay mua hàng xong được hoàn tiền tới 80% giá trị… là hàng loạt các hình thức, chiêu trò đầu tư kinh doanh tài chính nở rộ trên mạng. Không hợp đồng, không cam kết, chỉ có lợi nhuận dẫn dắt, hàng trăm nghìn người đã trở thành nạn nhân của cái gọi là “kinh doanh hệ thống”, “kinh doanh mạng” hay “kinh doanh thời đại 4.0”…

Và hàng loạt chiêu trò kinh doanh thương mại núp bóng cuộc cách mạng công nghệ 4.0 thực ra là để lừa đảo người tiêu dùng góp vốn trên nền tảng thương mại điện tử .

Bài 1: Muôn kiểu lừa đảo đội lốt 4.0

Phá sản vì lòng tham dẫn lối

Forex hay còn gọi là Foreign Exchange ( FX ), chỉ thị trường góp vốn đầu tư / thanh toán giao dịch ngoại hối hay thanh toán giao dịch tiền tệ, theo hình thức những thành viên tham gia thị trường FX sẽ thực thi những hoạt động giải trí thanh toán giao dịch tương quan đến việc mua, bán, hoán đổi sản phẩm & hàng hóa là những cặp tiền tệ. Đầu tư tài chính Forex không mới, nó đã Open từ nhiều năm nay, nhưng thời gian này nở rộ, khi mà những kênh góp vốn đầu tư truyền thống cuội nguồn như vàng, sàn chứng khoán hay bất động sản đang rơi vào cảnh “ chợ chiều ” .
Chỉ cần lên mạng “ seach ” cụm từ góp vốn đầu tư tài chính Forex, trong vòng chưa đến nửa giây, đã có hàng trăm nghìn tác dụng cho người mua lựa chọn. Chính cho nên vì thế, hàng nghìn nhà đầu tư đã mắc bẫy, đặc biệt quan trọng là với quy mô Forex đa cấp Ponzi ( lấy tiền người sau trả cho người trước ) để rồi mất cả chì lẫn chài. Theo đó, khoản tiền góp vốn đầu tư của người đến sau sẽ được dùng để trả cho những khoản hứa hẹn về doanh thu đặc biệt quan trọng cho những nhà đầu tư trước đó. Chu kỳ này diễn ra liên tục cho đến khi nó sụp đổ và kẻ lừa đảo biến mất với tiền của mọi người. Đáng chú ý quan tâm, thay vì chỉ “ đánh ” vào đô thị, thời hạn gần đây, lừa đảo tài chính có tín hiệu tăng mạnh, lan đến tận vùng quê, nơi người dân ít hiểu biết về những thủ đoạn lừa đảo tài chính vốn rất phức tạp, để lại hệ lụy rất lớn cho nhiều mái ấm gia đình, xã hội .
Trường hợp ông T. ở Đắk Lắk là một ví dụ nổi bật, ông chật vật nuôi 2 con đi học. Vợ ông bệnh ung thư mất, thanh toán giao dịch tiền bảo hiểm được hơn 100 triệu, nghe lời dụ dỗ ngon ngọt của 1 người tự xưng là Thự, người dân tộc bản địa Thái ở Tây Bắc, ông liền đổ tiền góp vốn đầu tư tài chính vào dự án Bất Động Sản Skynet 4 fx .
“ Gửi ngân hàng nhà nước lãi suất vay chỉ còn 6 % / năm, tính ra mỗi tháng 100 triệu chỉ được hưởng lãi suất vay có 500 nghìn đồng, không đủ giàn trải đời sống của 3 bố con ; trong khi góp vốn đầu tư vào Skynet 4 fx, chỉ cần gói 1.100 USD, được hưởng lãi suất vay 20 %, mỗi tháng cả nhà cũng có 5 triệu tiêu tốn ”, ông T. thống kê giám sát và quyết định hành động “ xuống tiền ” .
Thế nhưng, ngay từ bắt đầu, tín hiệu lừa đảo đã rõ ràng, khi giá USD không được tính theo tỷ giá ngân hàng nhà nước mà tính theo Skynet 4 fx, với mức 1 USD = 25.000 đồng. Tức là với gói 1.100 USD, ông T. phải nộp vào 27.500.000 đồng, thay vì khoảng chừng 25 triệu. Thế nhưng, doanh thu đã khiến cho ông T mờ mắt, không nhận ra sự không bình thường này .
Đóng tiền xong, trong 7 ngày đầu, ông được trả lãi bằng tiền Ethereum quy ra tiền Nước Ta là gần 700 nghìn đồng. Sau đó, ông nhận được thông tin là do mạng lưới hệ thống trong thời hạn tăng cấp nên không được trả lãi. Liên tục sau đó, ông nhận được những thông tin sẽ trả lãi mới bằng đồng xu tiền Skynet 4 fx và đồng xu tiền này sắp sửa lên sàn. Thế nhưng, lên sàn chẳng thấy đâu, mà lãi cũng biến mất. Cho đến khi không hề đăng nhập được vào website Skynet 4 fx, cũng không hề liên lạc được với người đàn ông tên Thự, ông T. mới tá hỏa nhận ra mình bị lừa trắng tay .
“ Tất cả đời sống của 3 bố con tôi trông vào chỗ tiền bảo hiểm của vợ tôi. Giờ mất nó, tôi không biết lấy gì để sống ”, ông T vô vọng .
Ông T không phải là trường hợp duy nhất đương đầu với rủi ro tiềm ẩn trắng tay vì tham gia góp vốn đầu tư tài chính kiểu … 4.0 siêu lợi nhuận này. Trong một nhóm kín trên mạng xã hội, anh Trần Văn Hùng ( TP.HN ) vừa lên tiếng kêu cứu vì mất hơn 300 triệu đồng do góp vốn đầu tư vào W. .

Theo anh Hùng, anh được một người bạn giới thiệu mô hình đầu tư tài chính W. sinh lời rất cao, chỉ ngồi không cũng lãi ít nhất 2-4%/ngày. Người bạn này liên tiếp mời anh đi ăn, cà phê, đưa ra các hình ảnh chứng thực lợi nhuận, đảm bảo đầu tư W., cuối năm sẽ mua xe VinFast, ở nhà Vinhomes. Tin tưởng bạn, anh dốc sạch 200 triệu đồng tiền hàng để nạp vào tài khoản và tham gia nhóm tín hiệu.

Thế nhưng, chỉ sau 3 ngày “ đánh ” theo lệnh của nhóm tín hiệu, thông tin tài khoản của anh cháy sạch. Đáng tiếc là không nhận ra mình bị lừa, anh liên tục vay thêm 5.000 USD nạp vào để mong “ gỡ gạc ” nhưng cũng mất sạch, trong khi người bạn trình làng cũng trở mặt và chặn số điện thoại cảm ứng của anh .
Hay như trường hợp chị Nguyễn Thị T. ( Long Biên, Thành Phố Hà Nội ) cũng là 1 ví dụ nổi bật. Được mời chào từ người quen, chị mở một thông tin tài khoản mua và một thông tin tài khoản bán trên BBI Mall của Công ty CP Công nghệ Internet BBI Nước Ta, sau đó chị đóng 100 triệu đồng vào thông tin tài khoản công ty để mua hàng ( đơn hàng ảo ) và nhận 1,1 tỷ điểm thưởng ( nhân 10 lần ) của công ty. Số điểm thưởng này được công ty cho đổi và rút ra bằng tiền mặt với tỷ suất 0,05 % / ngày ( tương ứng 500.000 đồng / ngày ) .
“ Theo thống kê giám sát của tôi, thì sau 1 năm, sẽ nhân gần gấp đôi khoản tiền góp vốn đầu tư. Thế nhưng, chỉ mới rút được gần 20 triệu đồng thì công ty tắt app, không cho rút tiền, hơn 80 triệu đồng tiền gốc của tôi vẫn chưa đòi về được. Tôi lên tận trụ sở công ty, nhưng thấy công ty đóng cửa, chỉ huy công ty trốn biệt, không ai nghe máy ”, chị T. bức xúc .
Được biết, nạn nhân của BBI hiện có rất nhiều vì riêng hội đồng tham gia BBI đã lên tới 1 triệu thành viên. Nhiều nhà đầu tư tham gia BBI ở nhiều tỉnh như TP Bắc Ninh, Thành Phố Hải Dương, thành phố Hà Tĩnh, Nghệ An, Thanh Hóa … cho biết đang làm đơn kiện BBI về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt gia tài .

Hàng nghìn người mắc bẫy hình thức đầu tư Forex đa cấp Ponzi.

Ma trận đa cấp

Để tìm hiểu và khám phá về những hình thức lừa đảo góp vốn đầu tư núp bóng công nghệ tiên tiến, chúng tôi liên hệ với Huân – một người ra mắt là làm cho dự án Bất Động Sản AT Capital. Với lời hứa hẹn siêu lợi nhuận : góp vốn đầu tư 1, được 5, Huân cam kết đây là hình thức góp vốn đầu tư tài chính dựa trên đồng xu tiền kỹ thuật số Ethereum .
“ Tiền ảo là đồng tiền của tương lai, tuy lúc bấy giờ Ethereum không có giá trị cao bằng Bitcoin, nhưng đây chính là thời cơ để những người “ đi tiên phong ” kiếm doanh thu. Sự tăng trưởng của đồng xu tiền chính là nguồn sinh lợi, không cần làm gì, tiền cũng sẽ “ đổ về ầm ầm, đếm mỏi tay ”, Huân chứng minh và khẳng định .
Chúng tôi liên lạc được với bà Bùi Thị B., là 1 nạn nhân của quy mô này. Bà B. cho biết nghe theo trình làng, bà góp vốn đầu tư vào AT Capital, cứ bỏ vào 1 E thì AT Capital bỏ ra 4 E cho lãi trước và trả lãi hàng ngày, nhưng mỗi ngày chỉ 0,001 hoặc 0,002 E, cho đến khi hết 5E nói trên .
“ Thế nhưng, việc “ nhỏ giọt ” này khiến cho số tiền tưởng “ ngon ăn ” trở nên quá bèo bọt, căng thẳng mệt mỏi. Đấy là chưa kể, AT Capital còn nhu yếu nhà đầu tư phải tăng trưởng được “ tuyến dưới ”, nghĩa là gọi thêm những nhà đầu tư khác thì mới được trả lãi. Khi tôi không chấp thuận đồng ý, vướng mắc với người môi giới là tại sao lúc đầu không nói rõ pháp luật phải “ tăng trưởng tuyến dưới ” mới được trả lãi, thì người môi giới nói tại tôi không khám phá kỹ và bảo cái gì cũng phải có giá của nó, không làm thì sao có ăn được. Lúc này, chúng tôi trọn vẹn bị kẹt, vì khi tham gia, toàn bộ chỉ nói miệng, không có hợp đồng, không có cam kết ”, bà B. cho biết .
Cũng mang danh nghĩa góp vốn đầu tư trên cơ sở tăng trưởng của đồng xu tiền tương lai – đồng xu tiền kỹ thuật số, khi tiếp cận với dự án Bất Động Sản góp vốn đầu tư tài chính Emas Fintech, chúng tôi được trình làng đây là quy mô thanh toán giao dịch duy nhất trên quốc tế, là dự án Bất Động Sản tiền ảo phối hợp với tiền tệ, kiếm doanh thu bằng cách thanh toán giao dịch giữa những cặp tiền ảo – hình thức giống như thanh toán giao dịch những cặp ngoại tệ trên sàn Forex .

Với những lời quảng cáo “có cánh” như dự án đã nghiên cứu và phát triển được công nghệ giao dịch mang tên Ntrade (chỉ 5 giây) có thể giao dịch được 51.000 cặp tiền tệ; áp dụng thuật toán Ntrade với Crypto và được trực tiếp 3 sàn giao dịch lớn nhất thế giới mời hợp tác – Binance – Krakel- Liquid… 

Cũng theo ra mắt, công ty này đưa ra cam kết doanh thu 1 – 3 % với mỗi thanh toán giao dịch và 15 – 30 % mỗi tháng. Tùy thuộc vào số tiền nhiều hay ít nhà đầu tư tham gia theo những gói mà được hưởng 50 %, 60 % hay 70 % doanh thu thanh toán giao dịch. Kết quả thanh toán giao dịch được công khai minh bạch trên tổng thể phương tiện đi lại tiếp thị quảng cáo .
Ngoài doanh thu từ thanh toán giao dịch, nhà đầu tư còn được hưởng 2 – 3 loại doanh thu và hoa hồng san sẻ khác từ mạng lưới hệ thống … Với hàng loạt quyền hạn ngất ngưởng, lại được “ minh bạch ” trên những phương tiện đi lại truyền thông online, chưa kể là việc góp vốn đầu tư dựa trên nền tảng số khiến cho người nghe hoa mắt .
Tuy nhiên, khi chúng tôi đề cập yếu tố pháp lý của Emas Fintech Nước Ta như trụ sở ĐK, con dấu, người đại diện thay mặt pháp lý … để làm hợp đồng góp vốn, người môi giới cho rằng đây là hình thức góp vốn đầu tư bằng AI ( trí tuệ tự tạo ), EA ( Expert Advisor – ứng dụng thanh toán giao dịch tự động hóa ), không cần phải có mấy thủ tục “ hành là chính ” như hợp đồng và cam kết nữa ( ! ? )

Source: https://mix166.vn
Category: Thị Trường