Quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán – PineTree Securities

Rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Đầu tư chứng khoán là một hình thức kinh doanh thương mại có rủi ro. Vì vậy, khi tham gia đầu tư trực tiếp vào kinh doanh thị trường chứng khoán cũng như khi đầu tư trải qua những quỹ, nhà đầu tư cần tìm hiểu và khám phá trước và có kế hoạch quản trị rủi ro tương thích
Những loại rủi ro trong đầu tư chứng khoán :

  • Rủi ro hệ thống: hay còn gọi là rủi ro thị trường – đây là rủi ro có thể ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường.
  • Rủi ro cụ thể hay còn gọi là rủi ro phi hệ thống, xảy ra ở từng trường hợp đầu tư riêng lẻ, ảnh hưởng cá biệt tới khoản đầu tư đó, không có tính chất bao trùm cả thị trường.

Quản trị rủi ro là gì?

Quản trị rủi ro ( tiếng Anh : Risk management ) là quy trình nhận dạng, nghiên cứu và phân tích, đo lường và thống kê, nhìn nhận rủi ro, để từ đó tìm những giải pháp trấn áp, khắc phục những hậu quả của rủi ro so với hoạt động giải trí kinh doanh thương mại nhằm mục đích sử dụng tối ưu những nguồn lực .

Rủi ro có thể xảy ra đối với danh mục đầu tư và tài khoản giao dịch bao gồm sự đảo chiều mạnh mẽ trong xu hướng, chênh lệch giá, sự kiện chính trị, sụp đổ thị trường, phá sản, rủi ro tiền tệ, báo cáo thu nhập, báo cáo của chính phủ, lạm phát và chính sách tiền tệ.

Nhà đầu tư cần có một quá trình quản trị rủi ro cho riêng mình nhằm mục đích xác lập, kiểm soát và điều chỉnh và quản trị toàn bộ những rủi ro tiềm ẩn mà thông tin tài khoản phải đương đầu để quy mô tổn thất được giảm thiểu ở mức tối đa .

Một số phương pháp quản trị rủi ro trong đầu tư chứng khoán

Xác định khẩu vị rủi ro:

Rủi ro và doanh thu thường tỷ suất thuận với nhau, nhà đầu tư đồng ý rủi ro lớn khi đầu tư vào những công ty start up, CP small caps càng có năng lực thu được doanh thu lớn. Việc xác lập khẩu vị rủi ro của mỗi nhà đầu tư sẽ tác động ảnh hưởng tới quy trình lựa chọn CP để đầu tư .

Nghiên cứu kỹ cổ phiếu trước khi đầu tư

Các nhà đầu tư thận trọng thường không triển khai đầu tư mà không có điều tra và nghiên cứu trước hoặc chứng tỏ về nguyên do tại sao CP lại mê hoặc để mua. Các nhà đầu tư hoàn toàn có thể tìm hiểu thêm những giải pháp đầu tư giá trị của Waren Buffett hoặc Phương pháp lựa chọn CP Canslim để tìm ra CP tốt trước khi đầu tư .

Theo dõi sát sao các khoản đầu tư

Thị phần chứng khoán Nước Ta không chỉ chịu ảnh hưởng tác động từ những thông tin từ tình hình kinh tế tài chính vĩ mô mà còn bị tác động ảnh hưởng bởi những tin tức từ kinh tế tài chính quốc tế .

Thị trường tài chính và các công ty luôn thay đổi hàng ngày, hàng tuần, chính vì vậy việc cần theo dõi những biến động về hoạt động kinh doanh và thị trường.

Việc theo dõi những tin tức giúp nhà đầu tư đưa ra những kiểm soát và điều chỉnh về hạng mục đầu tư một cách kịp thời, tránh thua lỗ hay hưởng lợi từ những thông tin trên .

Đa dạng hóa danh mục

Đa dạng hóa hạng mục giúp hạn chế tác động của một CP lên hàng loạt hạng mục .
Nếu một CP chiếm 80 % hạng mục và CP đó giảm 30 % thì tổng tài sản của nhà đầu tư sẽ mất đi gần một phần tư và nhà đầu tư đó sẽ cần phải lãi 33 % để gỡ lại khoản lỗ 25 % trước kia. Tuy nhiên, nếu CP đó chỉ chiếm 15 % hạng mục, khoản thua lỗ sẽ chỉ xê dịch 5 % và đồng thời những CP khác hoàn toàn có thể sinh lời làm giảm tác động ảnh hưởng trong thực tiễn của CP này lên hạng mục đầu tư .
Đa dạng hóa hạng mục không có nghĩa là vô hiệu trọn vẹn rủi ro, thay vào đó, đa dạng hóa giúp giảm thiểu một phần rủi ro riêng biệt của từng CP và đưa hạng mục về mức rủi ro tương tự với rủi ro mạng lưới hệ thống .

Đầu tư có kỷ luật

Đưa ra quyết định hành động theo những nguyên tắc đặt ra trước giúp nhà đầu tư hạn chế được những khoản thua lỗ lớn và giúp có một xu thế rõ ràng trong đầu tư .

Khi lựa chọn mua cổ phiếu dựa trên các tiêu chí kỹ thuật, nhà đầu tư cũng nên bán đi các cổ phiếu hoặc hạ tỷ trọng khi các tiêu chí đó bị vi phạm thay vì việc chần chừ hành động và ngồi đợi các cổ phiếu đó quay trở lại mức giá vốn, bởi trên thực tế nhiều cổ phiếu không thể quay trở về mức giá ban đầu hoặc cũng mất nhiều năm để trở về.

Việc bán ra khi những khoản thua lỗ còn nhỏ giúp bảo toàn vốn để tìm kiếm những thời cơ khác .

Nguồn: Tổng hợp

Chứng khoán Pinetree không tính tiền trọn vẹn phí thanh toán giao dịch trọn đời và công cụ lãi suất vay Margin 9 % / năm không kèm điều kiện kèm theo. Đây là mức phí tốt nhất đầu tư và chứng khoán Nước Ta lúc bấy giờ .

Source: https://ta-ogilvy.vn
Category: Đầu Tư