Hàng loạt ‘vấn đề nóng’ ở ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB): ‘Dính’ vào đại án ban chỉ đạo phòng chống tham nhũng

Cho doanh nghiệp vay hàng nghìn tỷ, SCB dính vào đại án Vinafood 2

Thanh tra nhà nước có Kết luận số 2099 / BC-TTCP ngày 2/12/2020 gửi Thủ tướng để báo cáo giải trình tác dụng kiểm tra thông tin báo chí truyền thông phản ánh về sai phạm tại dự án Bất Động Sản bất động sản số 33 Nguyễn Du và số 34-36-42 Chu Mạnh Trinh ( phường Bến Nghé, Q. 1, TP.Hồ Chí Minh ) và việc khiếu nại của những hộ dân tương quan đến dự án Bất Động Sản. Trong Kết luận, Thanh tra nhà nước chỉ ra nhiều sai phạm của Tổng Công ty Lương thực miền Nam và Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn quảng cáo – thiết kế xây dựng – địa ốc Việt Hân ( Công ty Việt Hân ) trong thương vụ làm ăn tóm gọn đất công tại dự án Bất Động Sản nói trên.

Theo kết luận của Thanh tra Chính phủ, năm 2010, sau khi được TP.HCM giao dự án bất động sản tại số 33 Nguyễn Du và số 34-36-42 Chu Mạnh Trinh với diện tích hơn 6.200m2 theo dạng nộp tiền sử dụng đất một lần, Vinafood 2 lập tức liên kết, góp vốn với Công ty Việt Hân thành lập Công ty Việt Hân Sài Gòn để thực hiện dự án xây dựng khách sạn, văn phòng, trung tâm thương mại.

Trong thời hạn hợp tác, Vinafood 2 đã 4 lần cố ý làm trái chỉ huy của Thủ tướng nhà nước, nhiều lần lập hồ sơ khống để vay tiền ngân hàng. Cụ thể, ở lần thứ nhất, cơ quan thanh tra phát hiện Vinafood 2 và Công ty Việt Hân TP HCM sử dụng giấy ghi nhận quyền sử dụng đất số BB971073 của 4 lô đất trên để vay 518 tỉ đồng nhằm mục đích trả nợ cho những công ty con. Lần thứ hai, Công ty Việt Hân Hồ Chí Minh sử dụng giấy ghi nhận trên, kèm chứng từ xác lập giá trị gia tài bảo vệ hơn 7.251 tỉ đồng, phối hợp với Ngân hàng Thương mại CP Hồ Chí Minh ( Ngân hàng SCB ) và những công ty công chứng để triển khai ký cùng thời gian 7 hợp đồng thế chấp ngân hàng có cùng nội dung, cùng giá trị bảo vệ là 6.308 tỉ đồng. Ngân hàng SCB là nơi đảm nhiệm giải ngân cho vay nhiều hồ sơ được lập khống của công ty Vinafood 2. Việc này được triển khai bằng cách lập hồ sơ dự án Bất Động Sản “ khống ” với 4 cơ sở nhà đất, lấy tên là The Goldmark Preminum Tower. Thanh tra nhà nước chứng minh và khẳng định, dự án Bất Động Sản trên không sống sót, không có thủ tục xin lập dự án Bất Động Sản, không có phê duyệt dự án Bất Động Sản của những cơ quan có thẩm quyền. Sau đó, những công ty này ký hợp đồng tín dụng thanh toán vay thời gian ngắn với một trong những Trụ sở ngân hàng của Ngân hàng SCB, có mục tiêu vốn vay là “ bổ trợ vốn để thực thi kiến thiết dự án Bất Động Sản quy trình tiến độ 1 tại địa chỉ của 4 cơ sở nhà đất này và được giải ngân cho vay ngay ”. Cơ quan thanh tra đã có đề xuất kiến nghị Thủ tướng để giải quyết và xử lý vấn đề nhằm mục đích bảo vệ quản trị ngặt nghèo, không gây thất thoát gia tài Nhà nước. Để tịch thu gia tài Nhà nước, Thanh tra nhà nước yêu cầu Thủ tướng nhà nước giao Ủy Ban Nhân Dân TP Hồ Chí Minh giải quyết và xử lý tịch thu khu đất công tại Q. 1 đang bị Vinafood 2 tóm gọn ; đôn đốc và giám sát, những đơn vị chức năng có tương quan thực thi giải quyết và xử lý và khắc phục hậu quả để tịch thu gia tài của Nhà nước bị thất thoát. Giao Sở Tư pháp TP Hồ Chí Minh chỉ huy và giám sát Phòng Công chứng số 7 thực thi thủ tục khởi kiện ra TANDTC có thẩm quyền ý kiến đề nghị công bố Văn bản Công chứng số 28355 “ Hợp đồng góp vốn và chuyển nhượng ủy quyền quyền sử dụng đất ” giữa Vinafood 2 và Công ty Việt Hân Hồ Chí Minh đã được Phòng Công chứng số 7 ghi nhận ngày 30/12/2015 là vô hiệu. Sau khi có bản án, chỉ huy Sở Tài nguyên và Môi trường, Văn phòng Đăng ký đất đai TP Hồ Chí Minh hủy tác dụng xác nhận nội dung ĐK dịch chuyển ngày 25/3/2016, tịch thu Giấy ghi nhận QSDĐ, quyền sở hữu nhà ở và gia tài khác gắn liền với đất số BB971073 ngày 11/9/2010 và tịch thu đất tại 4 cơ sở nhà đất nói trên để quản trị, khai thác sử dụng theo đúng pháp luật của pháp lý về quản trị đất đai. Giao Công an TP Hồ Chí Minh chủ trì, phối hợp những đơn vị chức năng có tương quan kiểm tra việc phá dỡ gia tài Nhà nước tại số 42 đường Chu Mạnh Trinh khi Vinafood 2 chưa thực thi nộp tiền giá trị khu công trình thiết kế xây dựng theo thông tin của Sở Tài chính ; xác lập giá trị thiệt hại gia tài Nhà nước bị phá dỡ, nghĩa vụ và trách nhiệm bồi thường thiệt hại, để giải quyết và xử lý theo lao lý pháp lý. Giao Cục thuế TP Hồ Chí Minh chủ trì, phối hợp Sở Kế hoạch và Đầu tư xác định làm rõ việc gian lận thuế thu nhập cá thể bằng cách chuyển nhượng ủy quyền lòng vòng qua cá thể để hưởng thuế suất 0,1 % so với hoạt động giải trí chuyển nhượng ủy quyền vốn góp trong Công ty Việt Hân TP HCM. Thanh tra nhà nước cũng yêu cầu Thủ tướng nhà nước giao Ngân hàng Nhà nước Nước Ta chỉ huy cơ quan Thanh tra, Giám sát ngân hàng thực thi thanh tra tổng lực hoạt động giải trí cấp tín dụng thanh toán trong tiến trình từ năm 2013 đến nay và những khoản vay tương quan đến việc sử dụng Giấy ghi nhận QSDĐ, quyền sở hữu nhà ở và gia tài khác gắn liền với đất số BB971073 ngày 11/9/2010 của 4 cơ sở nhà, đất nói trên. Đồng thời, giải quyết và xử lý nghiêm những vi phạm nêu tại Tóm lại này so với tập thể, cá thể có tương quan theo thẩm quyền. Cũng tương quan đến loạt sai phạm xảy ra tại Vinafood 2, ngày 29/5 vừa mới qua, Trưởng Ban Nội chính Trung ương Phan Đình Trạc, Phó Trưởng ban Thường trực Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng cùng đại diện thay mặt 1 số ít Bộ, Ban ngành Trung ương đã có buổi thao tác với Thường trực Thành ủy TP Hồ Chí Minh để kiểm tra, đôn đốc việc triển khai Tóm lại của Thường trực Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng tương quan đến những sai phạm xảy ra tại Khu đô thị mới Thủ Thiêm và những vụ án, vấn đề khác. Đối với sai phạm xảy ra tại Vinafood 2 do Thanh tra nhà nước yêu cầu, đề xuất Cơ quan tìm hiểu đẩy nhanh tiến trình tìm hiểu, giải quyết và xử lý nghiêm những vấn đề đã được Thanh tra nhà nước chuyển đến. Trưởng Ban Nội chính Trung ương cũng ý kiến đề nghị Ban Thường vụ Thành ủy TP Hồ Chí Minh tập trung chuyên sâu chỉ huy, chỉ huy những cơ quan chức năng khẩn trương tìm hiểu, làm rõ, giải quyết và xử lý nghiêm với niềm tin : Có vấn đề thì phải xác định, làm rõ ; Tích cực, khẩn trương, rõ đến đâu giải quyết và xử lý đến đó. Có tín hiệu tội phạm thì phải khởi tố, tìm hiểu, Tóm lại có tội thì phải truy tố, xét xử ; Vụ việc chưa đến mức giải quyết và xử lý hình sự thì phải giải quyết và xử lý kỷ luật nghiêm theo lao lý của Đảng, Nhà nước, đoàn thể. Trong quy trình kiểm tra, thanh tra, truy thuế kiểm toán, nếu phát hiện vi phạm có tín hiệu tội phạm thì chuyển ngay hồ sơ vấn đề đến cơ quan tìm hiểu có thẩm quyền để thụ lý, tìm hiểu, giải quyết và xử lý theo lao lý của pháp lý, không chờ đến khi kết thúc quy trình kiểm tra, thanh tra, truy thuế kiểm toán mới chuyển … Báo cáo hiệu quả thực thi về Ban Chỉ đạo Trung ương về phòng, chống tham nhũng trước ngày 30/6.

Nhiều vấn đề cần giải quyết

Ngày 6/7, Thanh tra Ủy ban sàn chứng khoán Nhà nước có quyết định hành động xử phạt Ngân hàng TMCP Hồ Chí Minh ( SCB ). Theo đó, SCB bị phạt tiền 85 triệu đồng vì không báo cáo giải trình cơ quan quản trị so với nghị quyết Hội đồng quản trị trải qua việc kiểm soát và điều chỉnh giải pháp sử dụng số tiền thu được từ đợt chào bán ra công chúng năm 2021 và báo cáo giải trình kinh tế tài chính bán niên năm 2020 đã soát xét. Nhà băng này cũng báo cáo giải trình không đúng thời hạn so với báo cáo giải trình thường niên 2019, báo cáo giải trình kinh tế tài chính quý IV / 2019 riêng và hợp nhất, báo cáo giải trình kinh tế tài chính riêng quý IV / 2020. Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho rằng đây là những thông tin bắt buộc phải báo cáo giải trình theo pháp luật pháp lý.

Trước đó SCB thông báo đã bán gần 479 triệu cổ phiếu cho cổ đông hiện hữu, chiếm 96% số lượng cố phiếu đăng ký chào bán.

Mục đích đợt chào bán CP cho cổ đông hiện hữu lần này của SCB nhằm mục đích bổ trợ nguồn vốn kinh doanh thương mại để bảo vệ những tiềm năng kinh doanh thương mại và tăng trưởng trong thời hạn tới. SCB cho biết sẽ dùng 4.000 tỷ đồng để tăng trưởng tín dụng thanh toán và 1.000 tỷ đồng góp vốn đầu tư trái phiếu nhà nước để bổ trợ gia tài thanh khoản, củng cố và nâng cao tỷ suất dự trữ thanh toán, đồng thời phân phối những tỷ suất bảo đảm an toàn hoạt động giải trí theo thông tư 22/2019 và lộ trình cung ứng tỷ suất bảo đảm an toàn vốn theo thông tư 41/2016 được Ngân hàng Nhà nước phê duyệt tại đề án cơ cấu tổ chức lại. Khi hoàn tất chào bán, vốn điều lệ của SCB sẽ tăng thêm hơn 4.788 tỷ đồng, lên mức gần 20.020 tỷ đồng. SCB là một trong số ít ngân hàng chưa niêm yết trên sàn sàn chứng khoán. Tại đại hội cổ đông không bình thường của SCB hồi cuối năm 2020 đã trải qua chủ trương tăng vốn điều lệ của ngân hàng này thêm 15.000 tỷ đồng trong quy trình tiến độ 2020 – 2030, đồng thời niêm yết CP SCB lên sàn thanh toán giao dịch sàn chứng khoán TP. Hồ Chí Minh ( HoSE ) chậm nhất là năm 2025. Hiện SCB cũng chưa tổ chức triển khai đại hội thường niên năm 2020 và năm 2021. Mới đây, SCB cho biết đã ra quyết định hành động sa thải bà P.H.T., đồng thời có công văn gửi Cục Cảnh sát tìm hiểu tội phạm về tham nhũng, kinh tế tài chính buôn lậu của Bộ Công an để làm sáng tỏ việc bà này làm văn bản trá hình lừa dối cho vay để nhận tiền, gây thiệt hại cho Công ty CP góp vốn đầu tư N&T.

Trong công văn gửi Cục Cảnh sát tìm hiểu tội phạm về tham nhũng, kinh tế tài chính buôn lậu của Bộ Công an, SCB cho biết Công ty CP góp vốn đầu tư N&T có đại diện thay mặt theo pháp lý là ông N.N.N. đến SCB Nguyễn Kiệm để vay 630 tỉ đồng góp vốn đầu tư dự án Bất Động Sản. Doanh nghiệp này thao tác với bà P.H.T. – giám đốc SCB Nguyễn Kiệm. Bà P.H.T. và ông N.N.N. có quen biết trước đó. Ngày 24-3-2021, do quá lâu không thấy được cấp tín dụng thanh toán và hoài nghi có tín hiệu lừa đảo, Công ty CP góp vốn đầu tư N&T gửi đơn tố cáo bà P.H.T. làm văn bản trá hình lừa dối cho vay để nhận tiền gây thiệt hại cho công ty với số tiền gần 8 tỉ đồng. Ngay khi nhận được đơn tố cáo của Công ty CP góp vốn đầu tư N&T, SCB kiểm tra, thanh tra rà soát hồ sơ, sách vở mà bà P.H.T. triển khai và giao cho Công ty CP góp vốn đầu tư N&T. ” Qua quy trình thao tác với Công ty CP góp vốn đầu tư N&T cùng bà P.H.T., SCB nhận thấy những hành vi của bà P.H.T. có tín hiệu vi phạm luật hình sự ; phạm tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức triển khai và sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức triển khai được pháp luật tại điều 341 Bộ luật hình sự năm năm ngoái “, SCB cho biết. Theo Báo cáo kinh tế tài chính của SCB, doanh thu trước thuế 6 tháng đầu năm 2021 của ngân hàng đạt 487,3 tỷ đồng, gấp 5,5 lần cùng kỳ năm ngoái. Trong đó, doanh thu quý II của SCB đạt 16 tỷ đồng, cao gấp 3,4 lần so với cùng kỳ. Thế nhưng, thu nhập lãi thuần của SCB ở quý này lại giảm sâu nhất trong 4 quý trở lại đây, khi âm tới 1.131 tỷ đồng, dẫn tới lũy kế 6 tháng đầu năm của SCB âm đến 1.236 tỷ đồng. Cùng kỳ năm ngoái, thu nhập lãi thuần của SCB đạt 302,99 tỷ đồng. Số liệu báo cáo giải trình cho thấy những chỉ số kinh tế tài chính của SCB đều ở mức thấp và thiếu bền vững và kiên cố trong mạng lưới hệ thống ngân hàng. Tính đến ngày 30/6/2021, tổng tài sản của SCB đạt 671.694 tỷ đồng, tăng 6 % so với cuối năm trước, trong đó cho vay người mua tăng 2,6 % đạt 360.406 tỷ đồng. Số dư tiền gửi người mua tăng 2,5 % đạt 479.216 tỷ đồng. Dư nợ xấu của ngân hàng giảm mạnh hơn 60 % xuống còn 3.212 tỷ đồng nhưng vẫn nằm trong top 10 ngân hàng có số dư nợ xấu lớn nhất tính đến hết 30/6/2021. Ngân hàng hiện có 48.400 tỷ đồng nợ xấu tại VAMC trong đó đã trích lập dự trữ được 7.936 tỷ đồng Nếu so với tổng tài sản tại SCB chiếm hữu hoàn toàn có thể thấy sự “ lệch sóng ” quá lớn giữa doanh thu và tổng tài sản. Chưa hết, từ đầu năm đến nay, hàng loạt ngân hàng đã nhanh chân niêm yết lên sàn sàn chứng khoán, nếu loại trừ những ngân hàng yếu kém bị mua lại bắt buộc hoặc đang bị trấn áp thì không hiểu vì sao SCB vẫn chưa niêm yết CP trên những sàn thanh toán giao dịch sàn chứng khoán ? Trong khi, đầu năm nay, ông Trần Văn Dũng, quản trị Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cho biết, Ngân hàng Nhà nước đã thống nhất với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước là sẽ nhất quyết nhu yếu những ngân hàng phải lên sàn, muộn nhất là trong quý 1/2021. Nếu ngân hàng nào không tuân thủ sẽ vận dụng giải pháp kỷ luật. Theo TS. Nguyễn Trí Hiếu ( chuyên gia tài chính ngân hàng ), dù đầu tư và chứng khoán đang rất thuận tiện, tuy nhiên có rất nhiều nguyên do khiến ngân hàng chần chừ lên sàn, như sợ công khai minh bạch minh bạch, nhất là những ngân hàng có tác dụng kinh doanh thương mại yếu kém. Hoặc có những ngân hàng nợ xấu lớn chưa được giải quyết và xử lý, hầu hết là hậu quả tồn dư trong thời hạn dài để lại.

Trở lại với vụ việc của Vinafood 2, những bài học xương máu về công tác nhân sự, về quản trị ngân hàng, bài học về công tác thanh tra giám sát… lại một lần nữa được rút ra. Những cá nhân, tổ chức nào liên quan? Cần điều tra làm rõ để truy cứu, xử lý nghiêm trước pháp luật?…

Tuy nhiên, nhu yếu cấp thiết trước mắt đặt ra so với ngành ngân hàng là cần sớm có giải pháp bít những “ lỗ hổng ” để không còn những vụ án như thời hạn vừa mới qua. Và những giải pháp quan trọng phải được kịp thời triển khai là : Thứ nhất, so với bản thân những ngân hàng, cần nâng cao vai trò của Ban trấn áp, thành viên độc lập của HĐQT. Ban trấn áp phải thao tác độc lập với những thành viên HĐQT để sớm có giải pháp ngăn ngừa những sai phạm, tránh để đến khi cơ quan chức năng qua thanh tra, kiểm tra mới phát hiện thì đã muộn. Thứ hai, so với Ngân hàng nhà nước cần có chính sách để theo dõi trấn áp những hoạt động giải trí thanh kiểm tra nội bộ của những ngân hàng thương mại. Phải phát hành bộ quy tắc về đạo đức kinh doanh thương mại trong ngân hàng và phải triển khai nghiêm chỉnh .

Source: https://ta-ogilvy.vn
Category: Đầu Tư