KYC (Know Your Customer) Là Gì? | Binance Academy

Tóm lược

KYC ( Know Your Customer ) là tiến trình xác định danh tính mà những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính phải thực thi để biết người mua của họ. Điều này là một phần của nỗ lực Chống Rửa tiền / Chống Tài trợ cho Khủng bố ( AML / CFT ) và tội phạm kinh tế tài chính, cũng như nâng cao năng lực thẩm định và đánh giá của người mua .Bằng cách tích lũy và xác định thông tin người mua, KYC giúp ngăn ngừa hoạt động giải trí tội phạm. Các cuộc kiểm tra này còn giúp nâng cao lòng tin trong ngành và giúp những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính quản trị rủi ro đáng tiếc của họ tốt hơn. Hiện nay, KYC là một quy trình tiến độ phổ cập được sử dụng bởi nhiều sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá. Tuy nhiên, một số ít người chỉ trích cho rằng nó làm mất đi tính ẩn danh và phi tập trung chuyên sâu của tiền mã hoá .

Giới thiệu

KYC là một lao lý chung mà những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính có nghĩa vụ và trách nhiệm phải triển khai. Mục đích chính của việc này là chống lại việc hỗ trợ vốn và rửa tiền từ những hoạt động giải trí phạm pháp. KYC là một giải pháp quan trọng trong những pháp luật chống rửa tiền, làm cho nó trở thành một giải pháp bảo vệ bảo đảm an toàn quan trọng, đặc biệt quan trọng với tiền mã hoá. Với những tổ chức triển khai kinh tế tài chính hay với sàn thanh toán giao dịch Binance, tiến trình KYC ngày càng được tiến hành ngặt nghèo hơn để bảo vệ người mua và gia tài của họ .

KYC là gì?

Nếu bạn đã từng mở thông tin tài khoản trong một sàn thanh toán giao dịch tiền mã hoá, bạn sẽ không lạ lẫm với quy trình tiến độ kiểm tra KYC. KYC nhu yếu những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính tích lũy thông tin giúp xác định danh tính người mua của họ. Ví dụ như những sách vở tùy thân hoặc bảng sao kê ngân hàng nhà nước. Giống như những lao lý chống rửa tiền ( AML ), KYC phòng chống việc rửa tiền, hỗ trợ vốn khủng bố, gian lận và chuyển tiền phạm pháp .KYC là một cách tiếp cận dữ thế chủ động phản ứng. Hầu hết những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính sẽ lấy cụ thể thông tin của người mua khi họ mới mở thông tin tài khoản và trước khi thực thi những thanh toán giao dịch kinh tế tài chính. Trong một số ít trường hợp, thông tin tài khoản hoàn toàn có thể được tạo mà không cần KYC, nhưng sẽ bị hạn chế 1 số ít tính năng. Ví dụ : Binance được cho phép người dùng mở thông tin tài khoản nhưng hạn chế thanh toán giao dịch cho đến khi hoàn thành xong KYCKhi triển khai xong KYC, bạn hoàn toàn có thể sẽ được nhu yếu cung ứng 1 số ít sách vở sau :

  • CMND
  • Bằng lái xe
  • Hộ chiếu

Ngoài việc xác định danh tính của người mua, việc xác nhận vị trí và địa chỉ của họ cũng rất quan trọng. Giấy tờ tùy thân sẽ phân phối những thông tin cơ bản như tên và ngày sinh, nhưng nơi bạn đóng thuế cũng hoàn toàn có thể là một thông tin thiết yếu. Để hoàn tất KYC, bạn hoàn toàn có thể phải điền thông tin qua nhiều quy trình tiến độ. Các nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính cũng cần xác định lại danh tính những người mua của họ định kỳ .

Ai quy định nên KYC?

Các pháp luật của KYC khác nhau theo từng vương quốc, nhưng những thông tin cơ bản thiết yếu được san sẻ bởi nhiều nước. Tại Mỹ, hầu hết những quá trình AML và KYC tất cả chúng ta thấy ngày này do Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước năm 2001 pháp luật. EU và những nước châu Á – Thái Bình Dương đã kiến thiết xây dựng những pháp luật riêng của họ, nhưng có nhiều điểm trùng lặp với những lao lý của Mỹ. Chỉ thị chống rửa tiền của EU ( AMLD ) và những pháp luật của PSD2 cung ứng khuôn khổ chính cho những nước thuộc khu vực này. Ở Lever toàn thế giới, Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính ( FATF ) điều phối hợp tác đa vương quốc về những điều kiện kèm theo pháp lý .

Tại sao KYC cần thiết trong thị trường tiền mã hoá?

Do tính ẩn danh, tiền mã hoá thường được sử dụng để rửa tiền phạm pháp và trốn thuế. Nếu khắc phục được yếu tố này, tiền mã hoá hoàn toàn có thể cải tổ khét tiếng và bảo vệ những khoản thuế được nộp đúng hạn. Có ba nguyên do chính tại sao KYC cần được thực thi trong ngành tiền mã hoá :1. Các thanh toán giao dịch trong blockchain là không hề biến hóa. Không có quản trị viên nào trợ giúp nếu bạn mắc sai lầm đáng tiếc, nghĩa là tiền mã hoá hoàn toàn có thể bị đánh cắp hoặc vận động và di chuyển và không hề lấy lại được .2. Tiền mã hoá khá ẩn danh ( nặc danh ). Bạn không cần phải gửi bất kể thông tin cá thể nào để mở một ví tiền mã hoá

3. Quy định về thuế và tính hợp pháp của tiền mã hoá vẫn chưa rõ ràng ở nhiều quốc gia.

Mặc dù KYC hoàn toàn có thể làm tăng thời hạn thiết yếu để thiết lập thông tin tài khoản, nhưng giải pháp này cũng mang lại những quyền lợi rõ ràng. Dù người mua thông thường hoàn toàn có thể khó cảm nhận, nhưng thực sự là KYC có tác động ảnh hưởng đáng kể đến việc giữ tiền bảo đảm an toàn và chống lại tội phạm .

Lợi ích của KYC là gì?

Không thuận tiện để thấy hết những lợi thế của KYC. Tuy nhiên, quyền lợi về chống lại gian lận và cải tổ hàng loạt mạng lưới hệ thống kinh tế tài chính hoàn toàn có thể được tóm gọn như sau :1. Người cho vay hoàn toàn có thể thuận tiện nhìn nhận rủi ro đáng tiếc bằng cách thiết lập danh tính và lịch sử vẻ vang kinh tế tài chính người mua của họ. Quá trình này dẫn đến việc cho vay có nghĩa vụ và trách nhiệm và giúp quản trị rủi ro đáng tiếc tốt hơn .2. Chống lại hành vi trộm cắp danh tính và những loại gian lận kinh tế tài chính khác .3. Làm giảm rủi ro tiềm ẩn rửa tiền ngay từ đầu như một giải pháp dữ thế chủ động .4. Cải thiện sự an toàn và đáng tin cậy, bảo mật thông tin và nghĩa vụ và trách nhiệm báo cáo giải trình của những nhà sản xuất dịch vụ kinh tế tài chính. Danh tiếng này có tác động ảnh hưởng can đảm và mạnh mẽ đến hàng loạt ngành kinh tế tài chính và hoàn toàn có thể khuyến khích sự góp vốn đầu tư .

KYC và tính phi tập trung

Ngay từ đầu, tiền mã hoá đã tập trung chuyên sâu vào đặc thù phi tập trung chuyên sâu và không ràng buộc bởi những bên trung gian. Như đã đề cập, bất kể ai cũng hoàn toàn có thể tạo ví và tàng trữ tiền mã hoá mà không cần phải cung ứng thông chi tiết cụ thể về bản thân. Tuy nhiên, cũng vì những lợi thế này mà sử dụng tiền mã hoá đã trở thành một chiêu thức rửa tiền thông dụng .Các chính phủ nước nhà và cơ quan quản trị thường nhu yếu những sàn giao dịch hoàn thành kiểm tra KYC so với người mua của họ. Trong khi khó hoàn toàn có thể tiến hành KYC trên một ví tiền mã hoá, thì việc thực thi quá trình này trên những dịch vụ đổi tiền pháp định sang thành tiền mã hoá lại thuận tiện hơn. Một số nhà đầu tư quan đơn thuần là đặc biệt quan trọng thích tiền mã hoá, còn những người khác nhìn nhận cao những giá trị cốt lõi và tiện ích của chúng hơn .

Các luận điểm chống lại KYC

Lợi ích của KYC là có thật, nhưng những nhà chỉ trích vẫn có những quan điểm để chống lại nó. Với đặc trưng ngành tiền mã hoá, những quan điểm trái chiều này không phải là hiếm. Thông thường, hầu hết những lời chỉ trích đến từ những yếu tố về quyền riêng tư và ngân sách :1. Việc thực thi KYC sẽ phát sinh thêm một khoản ngân sách bổ trợ mà người mua phải trả trải qua phí thanh toán giao dịch .2. Một số người dùng không có đủ sách vở để xác định KYC, hoặc họ không có địa chỉ cố định và thắt chặt. Điều này tạo ra một khó khăn vất vả nhất định trong việc tiếp cận những dịch vụ kinh tế tài chính .

3. Các nhà cung cấp dịch vụ tài chính thiếu trách nhiệm có thể không đảm bảo được việc bảo mật dữ liệu và các vụ hack có thể khiến dữ liệu cá nhân của bạn bị đánh cắp.

4. Một số người cho rằng nó đi ngược lại với thực chất phi tập trung chuyên sâu của tiền mã hoá .

Tổng kết

Quy trình KYC là một tiêu chuẩn trong ngành dịch vụ kinh tế tài chính và thanh toán giao dịch tiền mã hoá. Đây là công cụ quan trọng nhất trong đại chiến chống lại nạn rửa tiền và những loại tội phạm khác. Kiểm tra KYC hoàn toàn có thể khiến bạn cảm thấy không dễ chịu, nhưng chúng cũng cung ứng rất nhiều quyền lợi về bảo đảm an toàn. Là một phần của những giải pháp chống rửa tiền AML to lớn hơn, KYC được cho phép bạn thanh toán giao dịch tiền mã hoá trên Binance và những sàn thanh toán giao dịch khác tự tin và bảo đảm an toàn hơn .

Source: https://ta-ogilvy.vn
Category: Hỏi Đáp