Trắng tay vì tiền ảo

“Cơn sốt” tiền ảo

Thời điểm hiện tại, trên thị trường quốc tế giá đồng xu tiền ảo Bitcoin ghi nhận ở mức 42.000 USD. Trước đó, vào hồi đầu tháng 4/2021, Bitcoin đã từng cán mốc vượt 60.000 USD / BTC. Giá tiền ảo dịch chuyển khôn lường và còn nóng hơn khi hàng loạt công ty kinh tế tài chính chính thống liên tục thông tin đồng ý chấp thuận thanh toán giao dịch bằng tiền ảo .
Tỷ phú Elon Musk, Giám đốc quản lý và điều hành ( CEO ) của Tesla thông tin người dùng hoàn toàn có thể sử dụng tiền điện tử Bitcoin để giao dịch thanh toán khi mua xe điện của Hãng Telsa. Hay công ty kinh tế tài chính lớn như BNY Mellon, BlackRock Inc và Mastercard Inc cũng khẳng định chắc chắn sẽ đồng ý một số ít đồng xu tiền kỹ thuật số .

Do sức nóng của tiền ảo trên thị trường thế giới, cùng với việc muốn tìm kiếm kênh đầu tư sinh lời nhanh, tại Việt Nam một bộ phận giới trẻ đã lao theo tiền ảo, trong đó nhiều nhất là Bitcoin. Một số người nhanh chân thu bộn tiền, nhưng nhiều người cũng trắng tay.

Bạn đang đọc: Trắng tay vì tiền ảo

Anh Nguyễn Tiến Dũng ( 32 tuổi, quê ở Hà Nam ) kể, từ năm 2017 anh đầu tư cả dàn máy tính trị giá hơn 80 triệu đồng để cày Bitcoin, đổ hết tiền tiết kiệm chi phí vào để chơi Bitcoin, có lúc được, có lúc mất nhưng đến thời gian hiện tại chẳng còn gì. Dàn máy đào coin thì vứt xó, thông tin tài khoản trên sàn còn chẳng nhớ mật khẩu. Tính ra, mất ngót nghét gần 300 triệu .
Theo anh Dũng, thời hạn đầu anh tìm hiểu và khám phá Bitcoin chưa đến 1.000 USD, sau đó năm 2018 giá lên nhanh như tên lửa, đạt mức 13.000 USD. Tuy nhiên, năm 2018, mua thì dễ, bán thì khó. Nạp tiền vào thông tin tài khoản mua Bitcoin thì đơn thuần, nhưng khi bán thông tin tài khoản toàn báo lỗi …
Trên quốc tế và tại Nước Ta có nhiều loại tiền ảo đang sống sót. Khi Bitcoin tăng giá đã trở thành cái cớ cho những “ tiền ảo rác ” tăng nhanh. Những lời mời chào mê hoặc khiến cho những nhà đầu tư mụ mẫm, đổ tiền vào những sàn “ tiền ảo rác ”, “ sàn forex ”, để sau một khoảng chừng thời hạn thì “ đùng một cái bị sập ” .
Chị N.Q. ( TP Vinh, Nghệ An ) san sẻ chị đã mất hơn 200 triệu đồng khi nghe lời rủ rê của bạn hữu để tham gia Lion Group. Theo lời kể của chị, tháng 9/2020, có người bạn là giáo viên một trường tiểu học tại Yên Thành ( Nghệ An ), mời góp 24 triệu đồng tham gia quy mô Lion Group với lãi suất vay 0,8 % / ngày ( khoảng chừng 22 % / tháng ) .
Sau 2 tháng đều đặn nhận lãi hơn 5 triệu đồng / tháng, chị mạnh dạn rủ thêm 2 người em ruột đóng tổng số hơn 200 triệu đồng tham gia quy mô này. Thế nhưng, mới đóng tiền được hơn 1 tháng thì mạng lưới hệ thống thông tin bảo dưỡng, không hề rút tiền .
Tương tự, một trường hợp khác ở Lệ Thủy, Quảng Bình, chị L.P. cho biết, ngày 6/5/2021, chị cũng tham gia đầu tư thông tin tài khoản VIP 534 triệu đồng trên sàn Uktrade, đến ngày 8/5, chị nhận được khoản doanh thu tiên phong. Thế nhưng, đêm 10/5, khi mở thông tin tài khoản, chị bàng hoàng thấy số tiền 20.000 euro chỉ còn hơn 1.300 euro ( tức bốc hơi mất 93,5 % ). Chị biết mình bị lừa và đã làm đơn tố giác gửi đến cơ quan chức năng .
Theo phản ánh của nhiều nhà đầu tư, sàn Uktrade được quảng cáo là sàn của Anh quốc, xây dựng năm 2019 và lôi kéo nhà đầu tư tham gia từ cuối năm 2020. Sàn hoạt động giải trí theo hình thức nhị phân, trả hoa hồng kim tự tháp .
Thời gian đầu, sàn trả lãi khá đều đặn, nhưng từ tháng 2/2021, sàn này đã có tín hiệu không bình thường, khi không cho phép nhà đầu tư rút gốc ( chỉ được rút nếu trình làng được người mới tham gia và phải chịu phí rút 17 % ). Tiếp đó, tháng 3/2021, sàn ra đời gói thông tin tài khoản VIP 20 k và đánh sập sàn vào ngày 10/5, sau đó khuyên nhà đầu tư chờ tiền ảo EURC lên sàn để bán và tịch thu vốn .
Mới đây nhất, Công an Hải Phòng Đất Cảng, sau khi đánh sập sàn Hitoption. net, phát hiện những đối tượng người dùng điều hành quản lý sàn này còn quản trị hàng chục sàn thanh toán giao dịch ngoại hối, sàn nhị phân ( BO ), tiền ảo đa cấp khác. Qua trích xuất sơ bộ 16 sàn thanh toán giao dịch điện tử khác do những đối tượng người tiêu dùng quản trị xác lập, có khoảng chừng 115.726 thông tin tài khoản trên sàn, tổng số dư hiện tại của những sàn là hơn 7.505 tỷ đồng .
Trong vòng 1 năm qua, giá Bitcoin đã tăng liên tục, tạo nên “cơn sốt” tiền ảo tại nhiều nước, trong đó có Việt Nam.
Trong vòng 1 năm qua, giá Bitcoin đã tăng liên tục, tạo nên “cơn sốt” tiền ảo tại nhiều nước, trong đó có Việt Nam.

Lợi nhuận cao đi kèm rủi ro cao

Theo những chuyên viên kinh tế tài chính, nguyên tắc đầu tư khi nào cũng là doanh thu lớn đi kèm rủi ro đáng tiếc cao. Việc những sàn tiền ảo, sàn Forex “ bao lời ” với doanh thu khủng là không bình thường, tuy nhiên hầu hết những nhà đầu tư vì ham doanh thu mà mất cẩn trọng .
Ông Phan Dũng Khánh, chuyên viên kinh tế tài chính cho rằng, tiền ảo là kênh đầu tư có triển vọng tăng giá mê hoặc nhất lúc bấy giờ, tuy nhiên cũng là kênh đầu tư rủi ro đáng tiếc số một. Rủi ro tiên phong là mức độ dịch chuyển giá rất mạnh ( hoàn toàn có thể giảm hàng chục Xác Suất trong vài phút ). Rủi ro thứ hai là pháp lý Nước Ta chưa công nhận tiền ảo, nếu nhà đầu tư gặp rủi ro đáng tiếc sẽ không được bảo vệ. Rủi ro thứ ba là thực trạng tận dụng tiền ảo Bitcoin, Ethereum … để lừa đảo quá nhiều .
Giới chuyên viên nghiên cứu và phân tích, những chiêu trò lừa đảo phổ cập lúc bấy giờ tương quan đến tiền tệ thường là sự tổng hợp lắt léo của forex, tiền ảo và đa cấp biến tướng. Trên trong thực tiễn, những nhà đầu tư sành sỏi trên quốc tế coi những đồng xu tiền mã hóa như Bitcoin chỉ là “ ảo ảnh ”, là “ canh bạc ” và khủng hoảng bong bóng này sớm hay muộn cũng sẽ nổ .
Tại Nước Ta, hiện chưa có lao lý pháp lý kiểm soát và điều chỉnh hoạt động giải trí phát hành, mua và bán, trao đổi tiền ảo, gia tài ảo, cũng chưa pháp luật đơn vị chức năng chính thức quản trị việc phát hành và thanh toán giao dịch những đồng xu tiền ảo, gia tài ảo. Do vậy, những hoạt động giải trí mua và bán, trao đổi những đồng xu tiền ảo do một số ít cá thể tại Nước Ta thực thi trải qua những sàn thanh toán giao dịch tiền ảo quốc tế như Binance, Coinbase … hoặc trải qua hình thức thỏa thuận hợp tác trực tiếp, tiềm ẩn rất nhiều rủi ro đáng tiếc .
Hiện những cơ quan quản trị đang tăng cường công tác làm việc tuyên truyền, đưa ra những cảnh báo nhắc nhở với nhà đầu tư. Cụ thể, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, Bộ Tài chính đã có thông tin trên cổng thông tin điện tử của Ủy ban, trong đó khuyến nghị những nhà đầu tư thận trọng khi tham gia đầu tư vào tiền ảo, gia tài ảo để hạn chế những tổn thất hoàn toàn có thể xảy ra .
Cơ quan này cũng đề xuất những công ty đại chúng, công ty sàn chứng khoán, công ty quản trị quỹ, quỹ đầu tư sàn chứng khoán không được triển khai những hoạt động giải trí phát hành, thanh toán giao dịch và môi giới tiền ảo trái pháp lý .
Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú cũng khẳng định chắc chắn, theo những pháp luật pháp lý hiện hành, Bitcoin và những loại tiền ảo tương tự như khác không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện đi lại thanh toán giao dịch hợp pháp tại Nước Ta. Chính thế cho nên những tổ chức triển khai, cá thể cần thận trọng, không nên đầu tư, nắm giữ cũng như thực thi những thanh toán giao dịch tương quan đến Bitcoin và những loại tiền ảo tương tự như khác .
Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh Văn phòng Bộ Công an cho biết Bộ đã đề xuất kiến nghị nhà nước giao Bộ Tư pháp chủ trì phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Nước Ta, Bộ Tài chính và những bộ, ban, ngành có tương quan nghiên cứu và điều tra về mô hình đầu tư kinh doanh thương mại tiền ảo, từng bước đưa mô hình kinh doanh thương mại này vào khuôn khổ, theo công dụng, trách nhiệm của pháp lý Nước Ta để hoàn toàn có thể trấn áp được .
Chánh Văn phòng Bộ Công an cũng cho biết, điều đáng quan ngại là tiền kỹ thuật số hoàn toàn có thể bị những nhóm tội phạm dùng để rửa tiền, quy đổi những khoản tiền thu được trải qua những hoạt động giải trí phạm pháp thành tiền “ sạch ” .

Vì vậy, các cá nhân, tổ chức lợi dụng, sử dụng hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới của những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản trên mạng internet, nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan công an có thể tiến hành xử lý.    

Luật sư Trương Thanh Đức: Đừng tự đưa đầu vào tròng

Tại Nước Ta hiện những chiêu trò lừa đảo thường là sự tổng hợp lắt léo của Forex, tiền ảo và đa cấp biến tướng. Tham gia trực tiếp vào những sàn Forex hay thanh toán giao dịch tiền ảo ở những nước được phép thì không phạm pháp, nhưng rủi ro đáng tiếc nằm ngoài năng lực bảo vệ của pháp lý Nước Ta. Còn tham gia trải qua những sàn mạo danh quốc tế hoặc trải qua những khâu trung gian ké vào những sàn quốc tế lại chính là “ đưa đầu vào tròng ”. Trong trường hợp này, những người tổ chức triển khai hay dụ dỗ, lôi kéo người tham gia vào những sàn Forex là vi phạm pháp lý. Hơn nữa, do hoạt động giải trí chưa được phép, lại phụ thuộc vào nhiều vào quốc tế nên mọi rủi ro đáng tiếc, tranh chấp của người tham gia với cá thể, tổ chức triển khai trung gian đều khó có cơ sở pháp lý để cơ quan chức năng bảo vệ. Nghĩa là người tham gia dễ rơi vào nguy cơ tự làm, tự chịu .
Không những thế, việc phát hành, đáp ứng và sử dụng tiền ảo để làm phương tiện đi lại thanh toán giao dịch sẽ vi phạm pháp lý. Nếu vi phạm ở mức độ nhẹ thì hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng theo pháp luật tại khoản 6, Điều 26 về “ Vi phạm quy định về hoạt động giải trí giao dịch thanh toán ”, Nghị định số 88/2019 / NĐ-CP ngày 14/11/2019 của nhà nước “ Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong nghành tiền tệ và ngân hàng nhà nước ”. Trường hợp gây thiệt hại cho người khác từ 100 triệu đồng trở lên hoàn toàn có thể bị xử phạt hình sự .

Source: https://ta-ogilvy.vn
Category: Đầu Tư