Cẩn trọng với những loại hình đầu tư “siêu” lợi nhuận

Trong toàn cảnh dịch bệnh COVID-19 lê dài, có nhiều diễn biến khó lường, những kênh đầu tư kinh tế tài chính qua mạng Internet với tiện ích mua và bán ngay tại nhà không cần thanh toán giao dịch trực tiếp nở rộ. Nhiều người cho biết liên tục nhận được những cuộc điện thoại cảm ứng từ nhân viên cấp dưới những sàn thanh toán giao dịch sản phẩm & hàng hóa, sàn chứng khoán phái sinh quốc tế, đầu tư kỳ nghỉ … ý kiến đề nghị được phân phối thông tin, tư vấn và tương hỗ đầu tư. Tuy nhiên, trên thực tiễn, những hình thức đầu tư này đều tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng tiếc cần xem xét kỹ .

Đơn cử như trường hợp sàn giao dịch Busstrade vừa qua, chị Đặng Thị Thu H., một người đã tham gia sàn Busstrade đã gửi đơn thư tố cáo tới Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm công nghệ cao thuộc Cơ quan cảnh sát điều tra sau khi sàn này thay đổi tỷ lệ quy đổi khiến nhà đầu tư chịu thiệt hại.

Chia sẻ với thitruongtaichinhtiente.vn, chị H. cho biết chị biết thông tin về sàn Busstrade trải qua một người bạn. Sau đó, chị tham gia những nhóm chat trên Facebook, Zalo, Telegram … theo “ Big Leader ” là ông Hoàng Minh Đức. Ở đây, những nhà đầu tư như chị H. được mời đầu tư kinh tế tài chính và thanh toán giao dịch kinh tế tài chính theo hình thức copy trade ( thông tin tài khoản của nhà đầu tư sẽ copy lệnh tự động từ thông tin tài khoản chính do team này dẫn dắt ), cam kết đầu tư hợp pháp, cam kết lãi và bảo hiểm vốn đều đặn, lợi nhuận hàng tuần từ 5 – 7 % tùy theo gói đầu tư 100 USD, 200 USD, 2.000 USD. ..
Các nhà đầu tư tham gia sẽ được bảo hiểm vốn 100 % với mức phí 2 %, được rút vốn và lợi nhuận bất kỳ. Vì tin cậy và cũng đang trong thực trạng thất nghiệp, chị H. đã tham gia đầu tư với số vốn tăng dần .

Vào cuối tháng 4, khi chị H. chuẩn bị rút toàn bộ gốc lãi của khoản đầu tư thì sàn Busstrade bất ngờ đóng cửa với lý do nâng cấp hệ thống và hẹn ngày 5/5 sẽ mở lại. Nhưng khi mở lại, sàn Busstrade thông báo sẽ đóng cửa vào ngày 8/5 và yêu cầu tất cả các nhà đầu tư rút tiền khỏi sàn bằng cách quy đổi sang đồng Btoken với giá quy đổi 10 USDT = 1 Btoken trong khi trên thị trường 1 Btoken chỉ bằng 0,01 – 0,05 USDT. Theo đơn thư của chị H., việc này khiến tài khoản 1,5 tỷ đồng của chị chỉ còn 14 triệu đồng.

Những người tham gia đã phát hiện những tín hiệu đáng ngờ như xóa thông tin về Busstrade, biến hóa tên Facebook, gửi tin nhắn không được phản hồi và liên tục gửi đơn thư tố cáo tới cơ quan công an. Hiện vấn đề đang được cơ quan công an xác định. Theo thống kê của chính những người tham gia, số người tương quan lên đến gần 1.000 người với số tiền tự khai hơn 300 tỷ đồng .

Theo Luật sư Phạm Văn Phất (Công ty Luật An Phát Phạm), trước khi tham gia bất cứ hoạt động đầu tư nào, cần phải hiểu rõ về loại hình và phương thức đầu tư; sản phẩm đầu tư và đối tác cung cấp dịch vụ (bên trung gian). Chẳng hạn, nếu được mời tham gia đầu tư chứng khoán, giao dịch mua bán cổ phiếu trên sàn chứng khoán của Việt Nam, có thể dễ dàng kiểm tra được các quy định pháp lý về loại hình đầu tư này. Tiếp đó, nếu được mời tham gia đầu tư, trong trường hợp là các công ty chứng khoán thì phải được UBCK Nhà nước cấp phép đối với các hoạt động môi giới, lưu ký chứng khoán…

Tuy nhiên, có những hoạt động giải trí đầu tư kinh doanh thương mại phức tạp, tương quan đến nhiều pháp luật pháp lý, đặc biệt quan trọng là những hoạt động giải trí đầu tư kinh doanh thương mại có đặc thù vượt biên giới như những mẫu sản phẩm sàn chứng khoán phái sinh quốc tế, mẫu sản phẩm thanh toán giao dịch sản phẩm & hàng hóa có kỳ hạn trên quốc tế … Nhà đầu tư cần xem xét tìm hiểu và khám phá kỹ cả về mô hình đầu tư cũng như đối tác chiến lược, pháp nhân cung ứng dịch vụ .
Nếu có bất kể quy trình nào của hoạt động giải trí đầu tư mà phải sử dụng thiên nhiên và môi trường internet thì nhà đầu tư còn phải có hiểu biết nhất định về cách trấn áp những rủi ro đáng tiếc tương quan đến thiên nhiên và môi trường mạng ( tính bảo mật thông tin so với những thông tin cá thể, tính xác nhận của những thông tin trao đổi qua internet, độ an toàn và đáng tin cậy của những account nhận tiền trung gian … ) .
“ Đây mới chỉ là xét đến rủi ro đáng tiếc về pháp lý, chưa nói đến rủi ro đáng tiếc về thị trường bởi bất kỳ hoạt động giải trí đầu tư nào cũng có thời cơ kiếm lời cũng như rủi ro tiềm ẩn thua lỗ ”, Luật sư Phạm Văn Phất nhấn mạnh vấn đề .

Source: https://mix166.vn
Category: Đầu Tư