Quả đắng sàn ngoại hối ảo: Khá dễ nhận biết “mùi” lừa đảo

Thời gian gần đây, hàng loạt sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, sàn ngoại hối (forex) trái phép, chứng khoán quốc tế đã bị cơ quan chức năng đánh sập hoặc “tự sập” khiến nhà đầu tư thiệt hại cả ngàn tỉ đồng. Đến bây giờ, nhiều nhà đầu tư vẫn đang tiếp tục gửi đơn tới cơ quan công an. Tuy nhiên, các sàn khác vẫn tiếp tục quảng cáo, mời gọi nhà đầu tư tham gia.

Vẫn chiêu “cam kết không lỗ”

Hằng ngày, nhiều người vẫn liên tục nhận được cuộc gọi, tin nhắn qua Zalo, Viber, mạng xã hội như : ” Mình có sàn trade Bianayr kiếm tiền hiệu suất cao, thanh toán giao dịch theo lệnh chuyên viên, doanh thu trung bình 5 % / ngày. Có bảo hiểm vốn, thanh khoản 5 phút “. ” Chỉ cần bỏ vốn 100 triệu đồng, hoàn toàn có thể kiếm được 210 triệu đồng tiền lãi / tháng ” …

Ngày 24-6, nhân viên của một sàn forex vẫn miệt mài tư vấn và kêu gọi nhà đầu tư trong nhóm Zalo về giao dịch vàng, tiền tệ, chứng khoán nước ngoài nhanh tay mua cổ phiếu của Ngân hàng JP (Mỹ) vì đầu tháng 7 tới, ngân hàng này sẽ chia cổ tức. Người mua cổ phiếu chắc chắn thu lợi nhuận ít nhất 30% số vốn đầu tư.

Nghe tư vấn mê hoặc, 1 số ít thành viên thuộc nhóm Zalo nói trên liên tục khám phá hoạt động giải trí của Ngân hàng JP để nạp tiền mua CP. Có điều, nhiều người không hề biết được họ thanh toán giao dịch CP trực tiếp với sàn thanh toán giao dịch ở quốc tế hay trải qua một sàn trung gian tại Nước Ta và hoàn toàn có thể đương đầu những rủi ro đáng tiếc gì .Quả đắng sàn ngoại hối ảo: Khá dễ nhận biết mùi lừa đảo - Ảnh 1.Các sàn forex, tiền kỹ thuật số vẫn ngang nhiên hoạt động giải trí mặc kệ những cảnh báo nhắc nhở của cơ quan quản trị Ảnh : HOÀNG TRIỀUTrong vai một nhà đầu tư có nhu yếu tìm hiểu và khám phá sàn thanh toán giao dịch tiền số, chúng tôi liên hệ với đảm nhiệm một nhóm đầu tư sàn Synar. Được trình làng là ” dự án Bất Động Sản tỉ đô ” đến từ Anh, nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền tối thiểu từ 500 USD, cộng với mua những gói bảo hiểm là hoàn toàn có thể đầu tư đồng xu tiền kỹ thuật số SNA ( 1 SNA tương tự khoảng chừng 1,2 USD ). Theo lời của B., đảm nhiệm nhóm đầu tư này, đồng SNA sẽ tăng giá mỗi ngày, nếu tham gia sàn Synar, nhà đầu tư được cam kết bảo hiểm 100 % vốn, doanh thu 36 % / tháng, có chuyên viên đọc lệnh mỗi ngày. Trong nhóm Zalo của B. hiện có gần 1.000 thành viên và những nhà đầu tư tiếp tục khoe vừa nhận lãi được hàng triệu đồng mỗi ngày .Anh Lê Thương ( Q. Phú Nhuận, TP TP HCM – người từng tiếp cận nhân viên cấp dưới sàn forex để khám phá những yếu tố rủi ro đáng tiếc trước khi quyết định hành động đầu tư ) cho biết những nhân viên cấp dưới này luôn phân phối tài liệu cho thấy họ thao tác cho những tổ chức triển khai trú đóng tại Nước Ta, có vai trò liên kết nhà đầu tư trong nước thanh toán giao dịch với những sàn ở quốc tế, như : Công ty Adad Brand ( Q. Hải Châu, TP Thành Phố Đà Nẵng ) là đại lý tại Nước Ta của Công ty Rosyfx ( rosyfx.com ) – sàn thanh toán giao dịch ngoại hối được đặt dưới sự quản trị bởi MARDORM HK Ltd – địa chỉ : Heng Shan Centre, 145 Queens Road East, Wan Chai, Hồng Kông ( Trung Quốc ) hay Công ty Trách Nhiệm Hữu Hạn LAP Media ( LAP Media ), trú đóng ở Q. 1, TP Hồ Chí Minh là đơn vị chức năng làm trung gian cho sàn thanh toán giao dịch ngoại hối DK Trade – một tổ chức triển khai môi giới kinh tế tài chính, sàn chứng khoán được cấp phép và quản trị bởi Cơ quan Thương Mại Dịch Vụ Tài chính Saint Vincent và Grenadines .” Tuy nhiên, khi tra cứu sàn DK Trade, tôi mới biết Saint-Vincent and the Grenadines là một đảo quốc nằm ở vùng biển Caribbe và Đại Tây Dương, dân số có khoảng chừng 100.000 người. Còn sàn rosyfx.com tôi không tìm được thông tin nào cho thấy sàn này hoạt động giải trí tại Hồng Kông ( Trung Quốc ). Vậy việc bỏ vốn vào những sàn thanh toán giao dịch ngoại hối chứa đựng nhiều yếu tố khuất tất nên không dám đầu tư ” – anh Thương kể lại .

Thông tin mù mờ và nhà đầu tư luôn bị thiệt

Trao đổi với phóng viên Báo Người Lao Động, TS Nguyễn Văn Thuận (Trường ĐH Tài chính – Maketing) cho rằng nhà đầu tư không có thông tin để kiểm chứng các doanh nghiệp tại Việt Nam có đích thực đóng vai trò trung gian cho sàn giao dịch ngoại hối nước ngoài hay không. Thế nên, việc giao dịch vàng, tiền tệ, cổ phiếu thông qua các công ty này có thể dính bẫy lừa đảo. “Giả sử việc giao dịch với sàn ngoại hối quốc tế là có thật nhưng hệ thống hoạt động đều do các sàn này tự thiết lập, nếu xảy ra sai lệch hoặc mất hết dữ liệu thì nhà đầu tư sẽ kêu cứu ai?” – ông Thuận nêu vấn đề.

Một số chuyên gia tài chính khác chứng minh và khẳng định thực chất của những sàn thanh toán giao dịch được quảng cáo là quốc tế thực ra là lừa đảo. Chủ sàn mời gọi nhà đầu tư tham gia, chuyển khoản qua ngân hàng VNĐ để đổi sang đơn vị chức năng ngoại tệ, tiền kỹ thuật số nhưng đơn vị chức năng ngoại tệ này những sàn tự định nghĩa, không ĐK cơ quan quản trị, không có gì bảo vệ …, chứ không phải những sàn forex quốc tế đúng nghĩa .” Nếu là forex thật thì dịch chuyển theo tỉ giá những đồng ngoại tệ, lên xuống có lời, lỗ với biên độ thị trường và nhà đầu tư phải rút được tiền. Còn ở những sàn ngoại hối bị sập hoặc bị đánh sập thời hạn qua, nhà đầu tư thường bị khóa thông tin tài khoản, không rút được tiền ” – một chuyên gia tài chính nghiên cứu và phân tích .Chuyên gia tài chính Phan Dũng Khánh đưa ra những tín hiệu của một sàn thanh toán giao dịch lừa đảo : Các hình thức đầu tư không được ĐK với những cơ quan có thẩm quyền ; không có giấy phép, kể cả giấy phép quốc tế hoặc từ những nước khác hoặc chỉ có giấy phép không tương quan để nghành forex, tiền kỹ thuật số … Các sàn cam kết mang lại doanh thu cao với rủi ro đáng tiếc thấp thậm chí còn không rủi ro đáng tiếc và trả lãi ngay lập tức khi nhà đầu tư đóng tiền .” Lợi nhuận được hứa hẹn không thay đổi bất kể điều kiện kèm theo thị trường. Những mức doanh thu gấp 3 lần lãi suất vay ngân hàng nhà nước thường sẽ có ” mùi ” lừa đảo. Trong khi những chi tiết cụ thể đơn cử về phương pháp đầu tư, kinh doanh thương mại để trả lãi cho người chơi đều được giữ bí hiểm hoặc được cố ý miêu tả rất phức tạp .

Người tham gia không được phép xem các giấy tờ chính thức cho các khoản đầu tư của họ. Người tham gia hầu như không thể rút được tiền gốc, chỉ được trả lãi trong giai đoạn đầu để kích thích lòng tham, nạp thêm tiền và sau đó bị đánh sập” – chuyên gia Phan Dũng Khánh cảnh báo.

Có thể cấp phép thử nghiệm cho một số sàn

PGS-TS Trần Hùng Sơn, Phó Viện trưởng Viện Nghiên cứu tăng trưởng công nghệ tiên tiến ngân hàng nhà nước, Trường ĐH Kinh tế – Luật ( ĐHQG TP TP HCM ), cho rằng so với những kênh đầu tư vào tiền số, cơ quan quản trị cần ngày càng tăng mức độ quản trị thay vì chỉ cảnh báo nhắc nhở như lúc bấy giờ. Giải pháp hoàn toàn có thể là được cho phép một số ít sàn thanh toán giao dịch đã được cấp phép ở những nước hoạt động giải trí tại Nước Ta, với điều kiện kèm theo nhà đầu tư tham gia phải am hiểu, có kiến thức và kỹ năng khởi đầu .Như ở 1 số ít nước, với những kênh đầu tư có độ rủi ro đáng tiếc cao, cơ quan quản trị nhu yếu người tham gia phải vượt qua bài kiểm tra về nhận thức ; nhà cung ứng ( những sàn thanh toán giao dịch ) cũng phải bảo vệ tuân thủ lao lý này, công khai minh bạch những rủi ro đáng tiếc cho người tham gia. Đồng thời, những sàn thanh toán giao dịch tiền số được cấp phép cũng phải bảo vệ tiêu chuẩn về hạ tầng, được ghi nhận bởi bên thứ 3 nhằm mục đích bảo vệ nhà đầu tư .

Source: https://ta-ogilvy.vn
Category: Đầu Tư